Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами

Описание страницы: пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами от профессионалов для людей.

Несостоятельность и банкротство индивидуального предпринимателя всегда объявляет арбитражный суд при его неспособности исполнять полный объем обязательств по платежным требованиям, вызванных коммерческой деятельностью. Признаки, основания и особенности банкротства индивидуальных предпринимателей уточнены законодательством: ГК РФ, АПК РФ, Закон о банкротстве ИП (физлиц) и др. Обанкротиться может любой ИП, поэтому представленная информация будет важна каждому предпринимателю на любой системе налогообложения.

Изображение - Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами proxy?url=https%3A%2F%2Fip-vopros.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2FBankrotstvo-IP-300x200

Признание ИП банкротом произойдет, если:

  • Нарушен трехмесячный срок выплаты задолженностей перед кредиторами с момента их наступления;
  • Размер задолженностей значительно превышает суммарную стоимость личного имущества;
  • Стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. руб.

Наличие перечисленных признаков позволит арбитражному суду (АС) приступить к рассмотрению заявления о несостоятельности предпринимателя и в последующем объявить его банкротом.

Если задолженности появились в результате деятельности физ. лица, а не ИП, то оснований для принятия дела о банкротстве не будет.

Вменяемая задолженность должна быть в денежной, а не натуральной форме. Выделяют два вида обязательств:

  1. Денежные обязательства – долг появился в результате участия в гражданско-правовой сделке или другое основание, прописанное в Гражданском кодексе;
  2. Обязательные платежи – платежи в внебюджетные фонды и бюджет (подоходный налог, взносы в ФСС, ПФР и т.п.).
Нет видео.
Видео (кликните для воспроизведения).

Размер и состав задолженности должен быть определен на период обращения в арбитражный суд. Положение относится к обязательствам, возникшим до наступления процесса банкротства.

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

  1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
  2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
  3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
  4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Право ИП на объявление банкротом и ответственность

Процедура банкротства ИП может инициироваться самостоятельно предпринимателем. Он имеет законное право подать соответствующее заявление в АС даже при отсутствии явных признаков несостоятельности.

Финансовое положение неустойчивое, если ИП начнет признавать факт возникновения проблем с выплатами в текущем или будущем периоде. После выплаты всех заявленных долгов у предприятия должны оставаться средства для полноценного функционирования на рынке и ведения хозяйственной деятельности.

Несостоятельность индивидуального предпринимателя должна быть подкреплена значимыми доказательствами. Перед подачей заявления собственник проводит финансовый анализ. После возбуждения делопроизводства о банкротстве арбитражный управляющий выдает заключение о присутствии или отсутствии фиктивного банкротства.

Если установлен факт преднамеренного причинения крупного ущерба, заключение передают органам предварительного расследования. На предпринимателя заводят уголовное дело по соответствующей статье 197 «Фиктивное банкротство». В качестве наказания служат:

  • Штраф в размере дохода за последние 2 года или 300 тыс. руб.;
  • Лишение свободы на 6 лет с последующей уплатой штрафа.

При отсутствии крупного вреда предприниматель попадает под ст. 14.12 КоАП. Ему могут дать штраф на сумму до 100 МРОТ или дисквалифицировать на 3 года.

Изображение - Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами proxy?url=https%3A%2F%2Fip-vopros.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2FBankrotstvo

Банкротство индивидуальных предпринимателей обязано быть инициировано, если:
  1. После удовлетворения требований какого-либо кредитора ИП не может погасить денежные задолженности пред другими кредиторами или внести обязательные платежи в бюджетные (уплата налога) и внебюджетные организации;
  2. Взыскание имущества осложнит ведение хозяйственной деятельности. Особенности и причина обращений законом не ограничены.

Заявление в АС должно быть подано в течение месяца после появления обстоятельств несостоятельности. В противном случае ИП привлекают к административной ответственности: дисквалифицируют на 2 года или штрафуют на 100 МРОТ.

Основной причиной с затягиванием объявления банкротства становится желание вывести имущество из-под личного владения и контроля всех кредиторов. Обанкроченный стремится уменьшить конкурсную массу для погашения долга. Все сделки по отчуждению за последний год перед началом банкротства суд будет объявлять ничтожными.

Как ИП сделать банкротом? Вопрос чаще интересует физлицо. Процесс делопроизводства довольно длительный и происходит по порядку в несколько этапов:

  1. Подача документов в арбитражный суд по месту регистрации ИП:
    • Заявление, чтобы признать ИП несостоятельным;
    • Свидетельство о регистрации;
    • Перечень и размеры задолженностей по каждому кредитору;
    • Документы на владение имуществом и его стоимость;
    • Другие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.
  2. Наблюдение . Анализируется финансовая устойчивость, сохранность имущества и платежеспособность.
  3. Мировое соглашение . Происходит поиск компромиссных решений между должником и всеми кредиторами.
  4. Начало конкурсного производства , когда предприниматель полностью утрачивает права на распоряжение имуществом.
  5. Конкурсное производство . Реализация имущества для исполнения обязательств. После этого юридически ИП банкрот. Назначают управляющего конкурсным производством. Срок производства не должен превышать 6 месяцев, но закон предусматривает случаи его увеличения.
  6. Конец конкурсного производства . Последствия — предпринимателя полностью освобождают от непогашенных долгов, кроме возмещения вреда, уплаты алиментов и т.п.

Иногда затраты на процесс банкротства превышают суммарную задолженность. После реализации имущества долг будет гаситься в следующей последовательности:

Нет видео.
Видео (кликните для воспроизведения).
  • Возмещение вреда здоровью;
  • Компенсация по трудовому договору;
  • Погашение кредитного долга.

Изображение - Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами proxy?url=https%3A%2F%2Fip-vopros.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2FProtsedura-bankrotstva-IP

Право инициации на банкротства уполномоченных органов с конкурсными кредиторами

В пошаговой инструкции прописано, как объявить банкротом ИП государственным и негосударственным кредиторам. При выявлении признаков несостоятельности у предпринимателя каждый вправе быть инициатором банкротства ИП.

Читайте так же:  Детские пособия в ленинградской области в 2019 году

Конкурсный кредитор должен признать себя контрагентом ИП и представить доказательства нарушения интересов и законных прав. Требования основываются на гражданско-правовых обязательствах, возникших во время коммерческой деятельности.

Кредиторы с задолженностями, не вызванные ведением предпринимательской деятельности, или относящиеся к личности должника, не имеют право выступать заявителями. Такими случаями могут быть требования на пожизненное содержание, по причинению вреда имуществу или здоровью, взыскание алиментов и т.п. Однако эти лица вправе предъявлять все во время банкротства.

Как признать ИП банкротом уполномоченным органам? Они имеют право подавать заявление в арбитражный суд о рассмотрении несостоятельности ИП по возникшим денежным обязательствам или обязательным платежам. Государственным уполномоченным органом является Федеральная налоговая служба, контролирующая, как будут гаситься задолженности в бюджет (подоходный налог) и внебюджетные организации.

Уполномоченные органы с конкурсными кредиторами могут обанкротить только после исчерпания возможных средств защиты личных прав, включая вступившие в силу решения суда. Они должны доказать, что удовлетворить предъявленные требования к ИП способна только процедура банкротство гражданина предпринимателя.

Для каждого вида неисполненных обязательств предусмотрены сроки обращения в АС:

  • При неисполненных денежные обстоятельствах, заявление подается не ранее 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и оповещением должника;
  • При неисполнении обязательных платежей заявление о несостоятельности подается не ранее 30 дней после принятия решения суда.

Частичное погашение задолженностей гражданином не лишает кредиторов права требовать банкротство индивидуального предпринимателя в 2018 году, если размер долга более 10 тысяч.

Что подразумевает банкротство ИП: гасятся ли долги ИП как физлица?

За все задолженности гражданин несет ответственность своим личным имуществом (исключения прописаны в ст. 207 ФЗ и ГПК ст. 446). Если кредиторы отказались от принятия предложенного имущества, то оно возвращается должнику.

Банкротство ИП: порядок, процедура и последствия, если нет имущества

Если предприниматель не имеет какого-либо имущества для погашения задолженностей, то сделать процесс банкротства ему максимально выгодно. Стоимость процесса составляет около 400 тыс. рублей:

  • Госпошлина — 2 тыс. рублей;
  • Оплата этапов делопроизводства в суде — 390 тыс. рублей;
  • Печать в СМИ, чтобы объявить о несостоятельности – 8 тыс. рублей.

Самый выгодный вариант обанкротить ИП наступает тогда, когда задолженность перед кредиторами больше 400 тыс. рублей.

Порядок и процедура признания несостоятельным ИП без имущества аналогичная стандартной процедуре банкротства. Сделать ее способен каждый предприниматель, все его задолженности списываются.

Если произошло выявление сокрытого имущества, назначают большие штрафные санкции, а имущество реализуется в счет задолженностей под руководством арбитражного агента. Лучше признаться и избежать дополнительных затрат.

Процесс признания несостоятельности не является простым и быстрым. Законодательно предусмотрены особенности банкротства ИП, а стоимость процесса может превысить размер долга. Признание ИП банкротом в арбитражном суде имеет последствия: он лишается государственной регистрации и не может заниматься коммерческой деятельностью в течение года. Некоторая часть долгов должна в будущем погашаться за счет дохода физлица.

Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами

Посмотрите это короткое видео, и всего за 1 минуты Вы узнаете, что будет, если не платить по кредитам и долгам, и какие в Вас есть законные варианты выхода из кредитного и долгового рабства», которые на 100% решают Ваши проблемы.

Банкротство предпринимателей —
легальный способ избавиться от всех долгов

Списанию не подлежат долги по алиментам, причиненный ущерб, вред жизни и здоровью, моральный вред.

  • Позволяет законно списать долги перед бюджетом, долги по договорам поставки, долги по аренде и любые «бытовые» долги: потребительские кредиты, долги по банковским картам, займы по распискам и т. д.
  • Работает на новых щадящих для предпринимателей условиях. Поправки от 1 октября 2015 года к Федеральному Закону № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
  • Является основанием для прекращения преследования со стороны кредиторов, коллекторов и судебных приставов.

При банкротстве вы освобождаетесь от ВСЕХ долгов, в т. ч. и не связанных с предпринимательской деятельностью. Сумма долга может быть ЛЮБОЙ, которую вы реально не в состоянии погасить.

Списанию теперь подлежат и долги по потребительским кредитам. «Старые» правила НЕ освобождали от таких долгов.

В ряде случаев банкротство противопоказано. Многое зависит от нюансов конкретной ситуации. Запросите бесплатную консультацию, чтобы получить развернутый анализ и рекомендации по вашему случаю.

Процедура банкротства ИП, основные этапы:

Новыми правилами снижен размер вознаграждения финансового управляющего при работе с индивидуальными предпринимателями. Вместо 30 000 руб./мес. его услуги теперь составляют 25 000 руб. за всю процедуру.

Единственное жилье (не ипотека) и предметы домашнего обихода
НЕ подлежат реализации.

Судебное признание вас банкротом на этапе 2 НЕ ОЗНАЧАЕТ списание долгов и решение проблемы. Вы освобождаетесь
от обязательств только по определению суда на этапе 4.2.

Обязательный и ключевой момент в банкротстве — наличие финансового управляющего, который возьмется за ваше дело.
При обращении за помощью в юридическую компанию непременно уточняйте, будет ли предоставлен вам финансовый управляющий, и входят ли его услуги в обещанную цену.

Минимальный срок проведения банкротства — 6 мес., более реальный — 8–9 мес. Обещание меньшего срока — лукавство или обман. Запросите бесплатную консультацию, чтобы выяснить все нюансы и подводные камни по процедуре банкротства.

РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ ДОЛГОВ
Подходит должникам со стабильным официальным доходом, достаточным, чтобы рассчитаться по всем кредитам постепенно.

Читайте так же:  Какие имеет льготы вдова инвалида чернобыльца

Долги «замораживаются». Перестают начисляться банковские проценты, пени и штрафы. Кредиторы и коллекторы перестают требовать от вас уплаты долга. Судебные приставы приостанавливают исполнительные производства. Выплата долгов происходит без грабительских процентов
и с рассрочкой до 36 мес.

РЕАЛИЗАЦИЯ ИМУЩЕСТВА
Подходит, когда погашение долгов за счет доходов должника невозможно.

Долги «замораживаются». Перестают начисляться банковские проценты, пени и штрафы. Кредиторы и коллекторы перестают требовать от вас уплаты долга. Судебные приставы оканчивают исполнительные производства. После завершения процедуры реализации имущества должник освобождается от дальнейшего исполнения обязательств (долги списываются). При банкротстве будут реализованы предметы залога (квартира или дом в случае с ипотекой), автомобиль, предметы роскоши. На усмотрение суда на время процедуры реализации имущества может быть ограничен выезд должника из РФ.

Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами

Предприниматель в своей деятельности несет ответственность за их последствия. Если организации чаще отвечают по обязательствам размером своего уставного капитала, то индивидуальный предприниматель находится в менее выигрышном положении. В случае финансовой неудачи он потеряет все свое имущество.

До 2016 года банкротство индивидуального предпринимателя было невозможно. Эту форму ведения бизнеса относят к частным лицам, а не к организациям. Часть закона, дающая возможность избавиться от долгов физическим лицам была введена в действие пару лет назад.

Основным нормативным актов в рассматриваемой сфере является ФЗ РФ «О несостоятельности (банкротстве)». Отдельный закон о банкротстве ИП не существует.

Процедуру признания предпринимателя несостоятельным регламентирует глава Х. Гражданин может быть признан банкротом, если:

  • в течение 3 месяцев он не может вернуть долг;
  • размер его задолженности перед кредиторами и бюджетом больше 10 тыс. рублей;
  • общая сумма долга превышает стоимость его имущества.

Сами обязательства могут иметь разную природу:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как
решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
+7 (800) 500-27-29 доб 882

Это быстро и бесплатно!

  • договорные и иные обязательственные – возникшие вследствие участия в различных договорных правоотношениях;
  • обязательные – платежи, выполнение которых установлено законом (налоги, взносы в Пенсионный фонд, ФСС).

Независимо от того, по какому из видов обязательств возникла задолженности, предприниматель может быть признан банкротом.

Требовать признания ИП банкротом могут:

  • его кредиторы (банки, выдавшие кредиты, контрагенты, не получившие оплату по договорам);
  • государственные органы (например, налоговая инспекция);
  • он сам.

Если анализ финансового положения свидетельствует о том, что долги не будут выплачены, и реализация имущества не поможет рассчитаться с кредиторами, предприниматель сам должен объявить себя банкротом и обратиться в суд, не дожидаясь аналогичных действий со стороны его контрагентов.

Если предприниматель не выполнить указанную выше обязанность, то его могут привлечь к административной ответственности.

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя разбивается на несколько стадий:

  1. Заявление о банкротстве. Оно подается в арбитражный суд кредиторами, государственными органами или самим предпринимателем. Оплачивается госпошлиной и подкрепляется документами, подтверждающими несостоятельность и другие, имеющие отношение к делу.
  2. Рассмотрение заявления. Суд изучает заявление на предмет его соответствия требованиям закона и обоснованности. Чаще всего заявление признается обоснованным и вводится наблюдение.

Суть наблюдения заключается в том, что уполномоченное судом лицо – арбитражный управляющий изучает состояние дел, бухгалтерскую документацию, оценивает возможность возвращения долгов. Итоги своей деятельности он представляет суду и кредиторам. На этой стадии проводится первое собрание кредиторов, которые решают дальнейшую судьбу должника. Если он может выполнить обязательства или кредиторы готовы дать ему шанс, то заключается мировое соглашение.

Кредиторы оповещаются о том, что у их должника имеются серьезные проблемы с финансами. Закон обязывает публиковать соответствующее объявление. Кредиторам дается всего месяц для предъявления требований. Не успевшие в указанный срок не участвуют в голосовании – их долги удовлетворяются по остаточному принципу.

  1. Мировое соглашение. Компромиссное решение, принимаемое должником и его кредиторами, которое устраивает всех. Предприниматель сохраняет свой статус, возможность ведения бизнеса и свое имущество. У кредиторов появляется надежда на возврат долгов в полном объеме – все зависит от условий соглашения.

При подписании мирового соглашения процедура банкротства ИП завершается.

  1. Конкурсное производство. В большинстве случаев следует за наблюдением. Есть и иные стадии, но применяются они очень редко и, в основном к крупным формам бизнеса, которые еще можно спасти (внешнее, управление, финансовое оздоровление).

Введение конкурсного производства означает, что предприниматель уже не сможет рассчитаться по долгам и его имущество выставят на продажу. На этой стадии происходит формирование конкурсной массы – имущества, которое будет продано. Полученные средства направят на погашение задолженности.

В рамках этой процедуры производится оценка предметов, принадлежащих должнику, и их продажа. Занимается этим конкурсный управляющий. После проведения торгов кредиторы получают суммы, соответствующие их доле, а суд выносит окончательный акт, завершающий рассмотрение этого дела. Стадия длительная, занимает около полугода.

На основании вынесенного судебного акта предприниматель лишается своего статуса, исключается из реестра, и в его отношении списываются все долги.

Кредиторы отличаются не только размером задолженности, но и тем, к какой очереди она относится.

Вне очереди удовлетворяются текущие платежи, к которым относятся судебные расходы и вознаграждение управляющему. Затем выдается заработная плата работникам, продолжавшим работать после начала процедуры банкротства предпринимателя. После выплачивается гонорар специалистам, привлеченным к делу арбитражным управляющим, оплата коммунальных услуг.

Читайте так же:  Послабление наказания наркоманам в 2019 году

После оплаты текущих расходов удовлетворяются требования кредиторов. Всего четыре очереди:

  • возмещение вреда жизни и здоровью;
  • выплата задолженности по заработной плате;
  • другие кредиторы;
  • кредиторы, обязательства которых вытекают из сделки, признанной недействительной.

Индивидуальный предприниматель – уже не физическое лицо, но и не организация. В разных отраслях к нему применяются положения, регулирующие как деятельность компаний, так и частных лиц.

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей заключаются в том, что процедура проводится по правилам, предусмотренным для граждан. Условия признания несостоятельной организации к ИП не применяются.

Предприниматель отвечает по долгам всем свои имуществом. В этой сфере действует ограничение, согласно которому не на все имущество может быть обращено взыскание (к примеру, единственное жилье). В сравнении с юридическими лицами такое положение невыгодно, поскольку организации отвечают только в пределах уставного капитала и принятого на баланс имущества.

Допускается банкротство ИП с долгами по налогам. В этом случае обязательные платежи будут перечислены в бюджет после продажи конкурсного имущества. В налоговых инспекциях имеется отдел, который занимается банкротствами. Его сотрудники отслеживают все объявления и вовремя попадают в реестр требований кредиторов.

Аналогично ситуация обстоит и с ИП с долгами в ПФР. Он также подает заявление о включении в реестр требований.

После вступления в силу окончательного решения суда ИП лишатся своего статуса. Он исключается из реестра. Аннулируются также все его разрешения и лицензии.

В течение года он не сможет заниматься предпринимательской деятельностью. Из положительных аспектов можно отметить снятие обязанностей по погашению долгов перед кредиторами и бюджетом.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как
решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
+7 (800) 500-27-29 доб 882

Это быстро и бесплатно!

Обанкротить ИП могут кредиторы и государственные органы. Он сам вправе просить признать его несостоятельным. Для этого долг должен составлять не меньше 10 тыс. рублей, при отсутствии имущества, достаточного для погашения задолженности.

Изображение - Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами proxy?url=https%3A%2F%2Fviplawyer.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F04%2Fbankrotstvo-ip-e1460365847150-470x264

Занятие предпринимательством изначально подразумевает наличие определенных рисков. Полностью разобраться с кредиторами, избавиться от долговых обязательств поможет процедура банкротства индивидуальных предпринимателей.

Она несколько отличается от ликвидации юрлиц и не похожа на стандартный процесс закрытия ИП.

Ниже мы разберем основные особенности и тонкости этой процедуры — когда она может быть применена, возможные последствия, а также проговорим шаг за шагом инструкцию и порядок банкротства ИП с долгами.

Процедура банкротства ИП применяется в следующих ситуациях:

  • наличие полумиллионного долга, который предприниматель не в силах погасить три месяца подряд;
  • при наступлении смерти коммерсанта.

В первом случае, полумиллионная задолженность должна продержаться все три месяца? Если должник погасил хоть пару тысяч в один из этих месяцев, то отсчет начинается заново. Кроме того, полумиллионная сумма должна состоять лишь из основного долга. То есть, начисленные санкции не учитываются.

Если бизнесмен умер, то процедура банкротства является возможностью, благодаря которой кредиторы могут удовлетворить свои материальные интересы. Наследники вправе участвовать в судебном разбирательстве при предоставлении бумаг, свидетельствующих о признании их прав на наследство.

Обанкротить бизнесмена непросто. Существует немало нюансов, без знания которых процедура может надолго затянуться. Прояснит ситуацию, как осуществляется банкротство ИП с долгами, пошаговая инструкция 2018 года.

Сам факт наличия у предпринимателя полумиллионного долга, которому более трех месяцев, не означает, что будет инициировано банкротство. У должника есть все шансы исправить ситуацию и продолжить предпринимательство. Так он вправе использовать такие приемы, как:

  • отсрочка долга;
  • рассрочка;
  • рефинансирование долговых обязательств;
  • поиск новых инвесторов (партнеров), которые помогут погасить долги или их часть.

Если планируется закрыть ИП, то необходимо рассмотреть вариант добровольного банкротства. Для принятия такого решения должнику отводится месячный срок с момента, когда образовалась трехмесячная полумиллионная задолженность.

То есть, по истечению четырех месяцев неплатежеспособности предпринимателя, его уже могут банкротить сами кредиторы.

Сумма задолженности подтверждается решениями арбитражных судов либо решениями госорганов (например, налоговой, таможни) о взыскании средств в счет погашения долга.

О намерении банкротиться ИП подает в регистрационный орган (МФЦ) информацию, которая вносится в Госреестр. Затем, предприниматель может приступать к подготовке документации. К заявлению о признании коммерсанта банкротом необходимо приложить следующие бумаги:

  • фоткопия свидетельства о регистрации физлица предпринимателем;
  • фотокопия свидетельства ИНН;
  • фотокопия внутреннего паспорта;
  • фотокопия СНИЛС;
  • материалы, подтверждающие полумиллионный долг;
  • поименный список кредиторов с указанием сумм;
  • перечень своего имущества, в т.ч. залогового;
  • фотокопии документов, подтверждающих право собственности вышеуказанного имущества;
  • фотокопии документации о сделках, совершенных за трехлетний период, предшествовавший подаче заявления о банкротстве;
  • банковская выписка о наличии банковских счетов, и остатков на них;
  • фотокопия свидетельства о браке;
  • фотокопия брачного, алиментного договора (при наличии);
  • решение суда об алиментных выплатах;
  • квитанция об уплате госпошлины;
  • информацию о кандидатуре потенциального финансового управляющего;
  • иные материалы.

Подается заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд по месту жительства должника. Помимо указанной выше документации прилагается платежка, подтверждающая о внесении на депозит судебного органа 10 тыс.руб. Эта сумма необходима для оплаты услуг финансового управляющего.

При необходимости в отсрочке такого платежа, заявитель подает вместе с заявлением соответствующее ходатайство.

Внимание! Направлять копии заявления кредиторам не надо!

После получения заявление суд рассматривает сопутствующую документацию, выясняет не является ли банкротство ИП с долгами фиктивным. То есть, являются ли данные долги настоящими или предприниматель создал их «искусственно» желая,например, избежать уплаты налогов в госбюджет.

Читайте так же:  В государственную думу внесли проект закона о новых соцдоплатах к пенсии

Курирует банкротство предпринимателя финансовый управляющий, который является членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих, обслуживающей территорию, на которой проживает должник. Его кандидатура утверждается судом.

После открытия процедуры банкротства финансовый управляющий организовывает собрание кредиторов. Именно это собрание и принимает ключевые решения в ходе процесса. Например, решает вопрос реструктуризации долга или заключении мирового соглашения.

На сборах кредиторов должник представляет свой план по реструктуризации задолженности. Данный документ собравшиеся могут:

  • принять;
  • принять с поправками;
  • отказать в принятии.

План по реструктуризации подается финансовым управляющим на утверждение арбитражному суду.

Если кредиторы, суд отказали должнику в утверждении плана по реструктуризации или его срок закончился, но долговые обязательства остались непогашенными, то судья принимает решение о признании коммерсанта банкротом.

На данный этап законодательством отведено полгода. В течение этого времени финансовый управляющий обязан составить опись имущества банкрота, произвести его оценку. Затем оно реализуется на торгах. Перечень предметов, порядок их продажи согласовывается с арбитражным судом.

По ходатайству предпринимателя суд может исключить из реализуемой собственности малоценные вещи, продажа которых существенно не изменит ситуацию. Общая сумма таких предметов не должна превысить 10 тысяч рублей.

Из вырученной в результате реализации имущества должника суммы финансовый управляющий получает 2%. Остальные финсредства идут в счет погашения существующих долгов банкрота. Деньги, оставшиеся после выплаты задолженности, перечисляются на счет должника.

В суд финансовый управляющий предоставляет отчет, в котором отражается сумма вырученных средств, покупатели имущества, какие долговые обязательства были погашены. После утверждения судьей это документа процедура банкротства ИП считается закрытой, а все оставшиеся долги списываются.

Учтите! До завершения банкротства должник не сможет выехать за пределы РФ.

Физлица решившиеся на такой способ решения проблем с кредиторами должны учитывать последствия процедуры банкротства ИП:

  • гражданин обязан при оформлении займов указывать о своем банкротстве в течение пятилетнего срока;
  • в течение пятилетнего периода физлицо не вправе заявлять о повторном банкротстве;
  • на протяжении трехлетнего периода бывшему бизнесмену запрещено занимать управленческие должности, регистрировать предпринимательство.

Юрист коллегии правовой защиты. Бухгалтер и эксперт по налогам и аудиту с более чем 10-летним стажем.

В данной статье мы разберем банкротство ИП с долгами по кредитам и пошаговую инструкцию к его закрытию.

Банкротство ИП — распространённый и высокоэффективный способ ликвидации бизнеса при невозможности погасить предпринимателем имеющиеся долги. К нему прибегают, когда иные схемы не дали никакого результата, а предприниматель исчерпал все возможности по уплате. Банкротство подразумевает устойчивую неплатёжеспособность. Сама процедура во многом отличается от банкротства юридического лица и предполагает:

  • задолженность более 10 тыс. р.;
  • превышение суммы задолженности над размером имущества;
  • просрочку по погашению кредиторских долгов на 3 месяца.

Процедура экономической несостоятельности регулируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» №27 от 26.10.02, а в отношении ИП — статьёй 214 этого закона и статьёй 25 ГК РФ. ИП прежде всего — физическое лицо, а это значит, что он в полной мере будет нести субсидиарную ответственность. При признании его банкротом процедура влечёт за собой прекращение его деятельности и погашение долгов по требованиям заимодателей за счёт имеющихся активов.

Изображение - Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами proxy?url=http%3A%2F%2Fonline-buhuchet.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2013%2F01%2Fif_note_1296370-1

Инициировать банкротство могут: предприниматель, кредиторы, налоговая служба. ИП подаёт заявление по форме Р26001 лично или через доверенное лицо с заверенной у нотариуса подписью. К заявлению прилагается оплаченная квитанция на госпошлину. Но, перед тем как заявить о своей экономической несостоятельности, предприниматель должен убедиться, что для этого, действительно, есть основания. Если суд выяснит, что ИП может погасить долги, тогда ИП будет обязан:

  • ответить на все кредиторские требования;
  • покрыть судебные издержки;
  • заплатить штраф.

Предприниматель, после того как в суде завели дело о банкротстве, может лишиться своего статуса. Тогда рассмотрение дела продолжится на общих основаниях. Потеря предпринимательского статуса до момента подачи заявления может стать причиной отказа в его рассмотрении. Суд может приостановить дело, дав должнику отсрочку на 3 месяца. Это возможно тогда, когда предприниматель собирается получить наследство или подготовил план полного покрытия долгов. На это необходимо также согласие заимодателей. При выполнении всех обязательств по представленному плану, дело о банкротстве прекращается.

Индивидуальный предприниматель обратился в суд с заявлением о признании его банкротом. Причина – невозможность погасить самостоятельно кредиторскую задолженность (540 тыс. р.) в течение более чем 3 месяца. Суд заявление принял и назначил процедуру наблюдения, назначив временного управляющего. Во время рассмотрения наличие признаков банкротства ИП было доказано, а его способность финансировать процедуру экономической несостоятельности удостоверена. Поэтому суд признал ИП банкротом и открыл в отношении его конкурсное производство.

Изображение - Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами proxy?url=http%3A%2F%2Fonline-buhuchet.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2013%2F01%2Fif_note_1296370-1

Экономическую несостоятельность предпринимателю придётся доказывать в суде. С этой целью ему необходимо вместе с заявлением подготовить документы, заверяющие, что он не в состоянии погасить задолженности. Заниматься этим нужно сразу, причём чем больше подтверждающих документов соберётся, тем проще будет доказывать ему в суде факт финансовой несостоятельности. Готовый пакет документов должен включать как минимум:

Возбуждение дела на основании заявления и документов ИП осуществляется судом по месту его жительства. При подаче ложных данных о составе или стоимости коммерческого имущества суд может оштрафовать предпринимателя. Заниматься всеми вопросами предприниматель может самостоятельно или через специальные организации, которые после его обращения делают всё сами.

Читайте так же:  Как можно снять деньги с материнского капитала через пенсионный фонд в ростове на дону

Арбитражные суды руководствуются при ведении подобных дел Постановлением № 51 «О рассмотрении дел о банкротстве ИП» от 30.06.2011. После признания ИП банкротом проводится собственно сама процедура банкротства. Если за индивидуальным предпринимателем не значатся внушительные производства с производственными помещениями, то в отношении его могут применяться следующие действия согласно российскому ФЗ № 127, ст. 27, 207, 219:

Из конкурсной массы может исключаться то имущество, которое имеет мизерную ценность. Стоимость исключаемой части не должна быть больше 100 МРОТ. Примечательно, что, если заимодатели отказались от погашения задолженностей через конкурсное производство, то нереализованная конкурсная имущественная часть после завершения банкротства отходит должнику. Во всех остальных случаях по отношению к предпринимателю применимо финансовое оздоровление, включая внешнее управление (Постановление 51, п.8). Процедура подразумевает попытку восстановить платёжеспособность и расплатиться с долгами.

После принятия решения судом о признании банкротства, всё имущество предпринимателя, занятое в коммерческой деятельности, всегда арестовывается (Закон «О несостоятельности», ст.207). В каждом конкретном случае состав имущества, на которое взыскание не обращается, утверждается судом. Арест производится сразу или по мере обнаружения. Здесь существенную роль играют заявленные должником в самом начале имущественные права. Кратко арест имущества можно охарактеризовать так.

С начала конкурсного производства банкрот не вправе распоряжаться имуществом, включённым в конкурсную массу. При затруднительном ведении дел назначается управляющий. Что касается доли совместного имущества супругов, полученного предпринимателем по итогам его раздела, то она тоже может включаться в конкурсную массу (ФЗ № 127, ст. 207). Постановлением 51 и Федеральным Законом № 123, ст. 205, п.2 описаны случаи, когда суд может высвободить имущество ИП из-под ареста, а также исключить его из конкурсного производства.

По итогам конкурсного производства удовлетворяются требования кредиторов. Те задолженности, которые погасить не удалось с помощью полученных средств от распродажи имущества, списываются. Предприниматель освобождается от долговых обязательств. Сохраняют силу только следующие обязательства (согласно ГК РФ, ст. 25, п.4 и Закону о банкротстве, ст.212, п. 1):

  • компенсация причинённого вреда здоровью или жизни;
  • уплата судебных процессуальных расходов;
  • алименты и другие личные требования.

Вносится соответствующая запись в ЕГРЮЛ о ликвидации. Процедура банкротства считается завершённой. Приемлемая для ИП с долгами процедура банкротства имеет некоторые неприятные последствия. Аннулируются лицензии на осуществление определённых видов деятельности. Повторно заявить о банкротстве после этого можно будет лишь через 5 лет. Начиная с момента ликвидации, вновь зарегистрироваться предпринимателем и занимать руководящие должности можно будет лишь спустя 5 лет (Закон о банкротстве, ст.216, п.2).

В отношении ИП, заявившего о своём банкротстве, арбитражный суд открыл конкурсное производство сроком на полгода. По завершении необходимых мероприятий управляющий представил итоговый отчёт и дополнительные материалы. Согласно им, имущества у должника не было, поэтому оценка его не проводилась. Сумма задолженности по заявленным требованиям заимодателей составляет 300 тыс. р. Погашать долги нечем. Расчётный счёт его закрыт. В итоге кредиторские требования погашаются в силу недостаточности средств, а предприниматель освобождается от долговых обязательств (ФЗ «О банкротстве», ст.142, п.9). Суд выносит решение об окончании конкурсного производства (Закон «О несостоятельности», ст.149, п.1), что даёт основание для внесения записи о ликвидации ИП в ЕГРЮЛ. Читайте также: → ликвидация ООО с долгами, → ликвидация ЗАО с долгами.

Вопрос № 1: Какое имущество ИП, занятое в коммерческой деятельности, подлежит аресту?

Ответ: Любое, в том числе переданное третьим лицам или использованное под залог.

Вопрос № 2: Какое имущество при аресте является неприкасаемым?

Ответ: Не арестовывается совместное имущество супругов, а также единственное жильё, земля с жильём, личные предметы домашнего обихода, вещи для профессиональных занятий, изделия медицинского назначения и т. п.

Вопрос № 3: Когда имеет место мировое соглашение?

Ответ: Мировое соглашение, согласно ФЗ, ст. 150 ч.1 уместно и применяется на любом этапе рассмотрения дела о банкротстве.

Вопрос № 4: В каком суде рассматриваются дела о процедуре банкротства?

Ответ: В арбитражном суде. Этот одинаково относится к юрлицам, индивидуальным предпринимателям и обычным гражданам.

Вопрос № 5: Можно ли доверить подготовку документов для процедуры банкротства другому человеку?

Ответ: Да. Это может быть родственник или другой человек. Понадобится доверенность, заверенная у нотариуса, на право обращения от имени должника и на получение данных и документов.

Вопрос № 6: Можно заявлять о банкротстве, если существует просрочка 2 месяца?

Ответ: Можно не дожидаться 3 месяцев и подать заявление раньше (Закон о несостоятельности, ст. 213, п.2).

Вопрос № 7: Обязательно ли лично присутствовать на судебном заседании?

Ответ: Можно не присутствовать тогда, когда на заседание отправлен свой представитель с заверенной доверенностью или направлено заявление с просьбой рассмотреть дело в отсутствие заявителя.

Санкт-Петербург, Ленинградская область звоните: +7 (812) 317-60-16

Из других регионов РФ звоните: 8 (800) 550-34-98

Изображение - Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами 5464568780345345
Автор статьи: Николай Чкалов

Здравствуйте. Я Николай Чкалов. Уже более 9 лет работаю юристом в крупной компании. Считая себя профессионалом, хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные задачи. Все данные для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести как можно доступнее всю необходимую информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Наша группа https://vk.com/public175044815

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 4.8 проголосовавших: 5

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here